一、

图片所示是位于英国的伦敦的南华克刑事法庭(Southwark Crown Court)，

这个月的月末（2025年9月29日）震惊全球的钱志敏（又名Yadi Zhang、“花花”）百亿比特币洗钱案，即将在这个法院开庭审理。

这不仅是中国非法集资标志性事件，也是全球历史上最大的加密货币洗钱案，涉及跨境洗钱、加密资产追索，以及数字货币时代的中外司法博弈。

二、

这个就是钱志敏，在蓝天格锐，她被亲切的称为“花花”。逃亡到英国之后，她的护照名字又叫“yadi zhang”

在2014-2017年间，钱志敏（花花）通过天津蓝天格瑞电子科技有限公司，以金融科技、加密货币、智能养老、“生命环”等项目推销收益率100%-300%的庞氏骗局，诈骗近13万受害者（多为中老年人），非法集资430亿元人民币。

从一开始，2014年6月起，钱志敏就用公司法定代表人任江涛的名义开设数字货币账户，不断将非法集资的资金兑换为比特币，当时比特币价格仅三位数美元。

2017年，中国“9.4禁令”叫停ICO、关闭虚拟货币平台后，全面叫停虚拟货币在中国交易的合法性，以虚拟货币为主要噱头的蓝天格瑞瞬间崩盘。

崩盘后钱志敏跑路英国。钱志敏靠着买来的持圣基茨和尼维斯护照（英联邦国家，买护照可免签英国），化名Yadi Zhang逃往英国。

中国不承认双重国籍，但英国和该岛国承认，且中英无引渡条约。

也应该在这段时间前后，钱志敏将大量非法集资资金转换为比特币，大量的买入行为让比特币价格飞涨，

2017年一年时间，比特币价格就从1000美元飙至近2万美元，一年内翻十几倍。

钱志敏到英国后深居简出，过着低调的生活，除了雇了一个华人Jian Wen（前中餐外卖员）做护工、助理、翻译外，钱志敏基本不出门。

但是财富会发声，巨额财产很难真正的低调。

2017秋至2018年底钱志敏通过助理Jian Wen的账户试图购数百万英镑房产，触发英国反洗钱调查。

至此，英国警方开始盯上这笔资金。

泼天黑钱，哪个政府不喜欢？

三、

2018年10月31日，英国警方首次突袭钱志敏和助理的住所，见到钱志敏但不知其角色，缴获电脑、笔记本、U盘、手机。

2020年8月，警方第二次搜查钱志敏住所，但是钱志敏已经消失。

2021年解锁数字硬钱包，发现其中有6.1万比特币，当时市值14.1亿英镑（约125亿元人民币）。

从2018年开始，到2021年收网，英国警方花费超过三年时间，最终缴获了钱志敏的6.1万枚比特币——这笔泼天财富。

虽然钱包给扣押，但是离奇的是，2020年5月，扣押钱包中价值超1亿英镑的4000枚比特币被转走，几天后又失踪近500枚，最终4500枚神秘消失。

目前比特币价格超11万美元，这批被缴获的比特币目前总市值达67亿美元（约50亿英镑、470亿元人民币），超过原诈骗规模。

以这个67亿美元的金额计算，钱志敏案不仅是英国最大，而且毫无疑问就是全球最大的洗钱案。

而在中国，2017年蓝天格锐崩盘之后，中国警方以非法集资查处了蓝天格锐案，除了主犯钱志敏花花在逃，中国警方抓获蓝天格锐案50多人。

人是基本都抓了，但是钱基本没拦住，因为钱志敏带走了大部分资金，蓝天格锐案的追赃返还部分缺口巨大，几乎没有什么重大算进展。

四、

首先被定罪的是JIAN WEN.

从2021年开始，Jian Wen案历时3年，两次审判。

2021年逮捕后，她聘御用大律师Mark Harries KC辩护，强调她是离异单身母亲、钱志敏傀儡，也算一个受害者；警方未抓主谋，把她当做了一个替罪羊和“安慰奖”。

2023年3月JIAN WEN首次审理，陪审团判十几项洗钱指控均不成立（每项最高14年刑），另两项无裁决。

2024年3月jian wen案第二次审理：仅一项洗钱罪成立。最终法院判处JIAN WEN入狱6年8个月，未达顶格一半。

同时2025年1月10日，法院对JIAN WEN 签发300多万英镑没收令，她须3个月内支付，否则加刑7年。

五、

2024年4月，在英国警方眼中消失了好几年的钱志敏在英国落网。

同月24日，在威斯敏斯特地方法院，她不认罪，未申请保释。

检方指控钱志敏的罪名为：

(1)非法持有和转让加密货币；

(2)获取、使用、持有犯罪财产。

因为钱志敏的蓝天格锐案发生地为中国，却没有直接英国公民受骗，欺诈案无英国连接点，最终英国并没有起诉钱志敏欺诈。

和钱志敏同案的男子Senghok Ling（可能其男友）一同被起诉，不认罪。

之后，钱志敏案初定2024年10月21日至12月6日审理。

2024年10月21日，南华克法庭开庭：钱志敏视频出庭，Senghok Ling现场出庭。

庭审因火警中断，未实质审理，延至2025年9月29日。

钱志敏聘辩护律师Roger Sahota（专长加密资产、红通、反引渡），坚持无罪：

比特币是合法投资所得，中国政府打压加密投资人，她被迫秘密逃离避迫害。

面对这笔巨大的百亿美元资产，2023年12月18日，英国高院先是冻结，依照《2002年犯罪所得法》(POCA)发财产冻结令，禁比特币转移。

受害者须依POCA第281条向高院申请权利主张，证明财产权益与比特币关系、被非法剥夺。

2024年9月18日，英国公诉署启动民事追缴程序。一旦获民事追缴令，比特币没收充公：一半给警方，一半归内政部。

2024年10月22日，皇家检察总署发通知：不会立即求裁定，等受害人申请；履行国际义务，但合作须待上述281申请考量后。

作为境内受害人为了主张权益，在2024年7月10日走了另一条路径。

当日Wang Wu申请蓝天格瑞海外清盘。

英国高院排期10月16日，后延11月15日。至今无清盘令或驳回，跨境复杂，与刑事民事交织，前景也不乐观。

9月29日庭审将是数字货币时代跨境金融犯罪监管里程碑。

六、

最后，还有一点可以说说

这个案子可能是全球最高律师费的诉讼。

此案资产价值67亿美元，而境内受害人追索这些普遍采用风险代理（律师仅胜诉后从回收资产中抽成，通常30-40%）。若全胜，律师费最高可达20-30亿美元（约占总资产30-45%），远超以往任何案件，成为史上最高律师费案。

重赏之下必有高手，史上最高律师费激励之下，中英两国的精英律师肯定会在刑事民事两条线激烈博弈。

就在9月29日，英国伦敦南华克刑事法庭！